lunes, abril 22, 2024

3 fintechs que impulsan la inclusión financiera en LATAM

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En su último análisis, Microsoft señaló que las FinTech como Finvero (México), ClearSale (Brasil) y N5 (Argentina) están impulsando la inclusión financiera en América Latina, donde alrededor de 60% de la población no está bancarizada y prefiere el dinero en efectivo.

Microsoft sostiene que 7 de cada 10 personas en América Latina no tienen una cuenta bancaria, lo que la convierte en una de las regiones más desiguales del mundo, por lo que FinTech que integran Inteligencia Artificial podrán tomar decisiones en tiempo real a favor de sus clientes, mediante la mejora de infraestructura.

La empresa cita un estudio de Latin America Reports, quien resaltó que el mercado FinTech en Latinoamérica alcanzó los 2,100 millones de dólares y que creció 400% desde 2016, movimiento explosivo gracias a la pandemia de Covid-19, cuando países como Colombia y Honduras introdujeron programas de transferencia de efectivo.

Microsoft enfatizó que los smartphones alcanzaron los 500 millones de unidades en 2021 y su tasa de adopción creció 74% hasta 2021 y para 2025, Latinoamérica podría agregar 100 millones de conexiones más.

Las Fintechs continúan su crecimiento explosivo en Latinoamérica. A principios de año, el Diario Oficial de la República de Chile oficializó la entrada en vigor de la Ley Fintech, tras años de debates y aprobación reciente por parte del Congreso. La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) será el encargado de vigilar el cumplimiento de las disposiciones de la ley.

Esta normativa está basada en los principios de inclusión e innovación financiera, promoción de la competencia, protección al cliente financiero, adecuado resguardo de los datos tratados, preservación de la integridad y estabilidad financiera y prevención del lavado de activos y financiamiento del narcotráfico y del terrorismo, los cuales deberán ser observados por todos los sujetos obligados por ella.

Las 3 fintech que impulsan la inclusión financiera

Actualmente, existen tres empresas que se apoyan en gran medida en la inteligencia artificial para tomar decisiones en tiempo real que ayuden a sus clientes y cada empresa ha aprovechado las relaciones y tecnologías para construir sus infraestructuras, mejorar sus productos y ganar nuevos clientes, las cuales te describiremos a continuación.

Finvero

Empresa de tecnología financiera que ofrece una plataforma de gestión de gastos empresariales basada en la nube. La empresa se fundó en 2019 y se centra en ayudar a las empresas a simplificar y automatizar el proceso de gestión de gastos, lo que incluye la gestión de facturas, la conciliación bancaria y el seguimiento de los gastos del equipo.

La plataforma se integra con las principales plataformas de contabilidad, lo que permite a las empresas automatizar gran parte del proceso de seguimiento y presentación de informes de gastos. Además, Finvero utiliza inteligencia artificial para analizar los patrones de gastos y proporcionar a las empresas información valiosa sobre dónde pueden reducir costos y optimizar sus presupuestos.

En resumen, es una fintech que ayuda a las empresas a simplificar y automatizar la gestión de gastos empresariales a través de su plataforma basada en la nube y su enfoque en la integración de inteligencia artificial.

ClearSale

Fintech especializada inclusión financiera y en la prevención de fraudes en línea y la gestión de riesgos para comerciantes en línea. Fundada en 2001, ClearSale tiene su sede en Brasil y opera en varios países, incluyendo Estados Unidos, Canadá, México y Reino Unido.

Emplea una combinación de inteligencia artificial, aprendizaje automático y análisis de datos para evaluar la autenticidad de cada transacción y detectar posibles fraudes. La empresa se especializa en la verificación manual de pedidos y la identificación de transacciones sospechosas para minimizar el riesgo para sus clientes.

Además de su tecnología de prevención de fraudes, también ofrece servicios de análisis de datos y reporting para ayudar a los clientes a comprender mejor su rendimiento y mejorar sus resultados de venta en línea.

En resumen, ClearSale es una fintech especializada en la prevención de fraudes y la gestión de riesgos en línea, usando tecnología avanzada para ayudar a los comerciantes a proteger sus negocios y mejorar sus resultados en línea.

N5

La compañía nació hace 4 años en Estados Unidos de la mano de siete fundadores y directivos argentinos, entre los que se destaca Julián Colombo, un economista y periodista con más de 20 años de trayectoria en el Banco Santander.

Hoy, N5 es sinónimo de éxito tras desarrollar una plataforma que fue originalmente creada para fintechs pero rápidamente descubierta por bancos tradicionales y aseguradoras. Su software está preparado en forma nativa para el Openfinance (openbanking y openinsurance), lo que la hace revolucionario para la industria.

Con un crecimiento a tasas del 500% anual, la compañía se destaca por contar con un modelo estructuralmente diferente al de sus competidores.

N5 persigue dos objetivos centrales: la transformación digital de sus clientes y la inclusión financiera. Una digitalización rentable, capaz de reducir costos en forma inteligente, permitirá que millones de personas accedan a servicios hoy reservados solo a la mitad de la población latinoamericana, por ejemplo.

La compañía cuenta con 200 colaboradores en todo el mundo, oficinas en 13 países y gran presencia en Latinoamérica. Sus actuales clientes van desde bancos multinacionales europeos hasta bancos públicos en Argentina, de aseguradoras en Suiza, a medios de pago en Arabia, y de Fintechs brasileñas a fondos de inversión americanos.

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